Ответственность при кредитовании - Глава 3
ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВ НА ПРАВО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С МОНЕТАРНЫМИ МЕТАЛЛАМИ
Действующим валютным законодательством Украины предусмотрено, что к валютным ценностям относятся монетарные металлы - золото и металлы иридиево-платиновой группы в каком бы то ни было виде и состоянии, за исключением ювелирных, промышленных и бытовых изделий из этих металлов, а также лома этих металлов. Они накапливаются в банке в виде афинованных (доведенных до наивысших проб согласно стандарту) запасов1 .
Операции с монетарными металлами на внешнем рынке проводит Национальный банк Украины либо через банки уполномоченные им на ведение внешнеэкономических операций.
Банк, который желает осуществлять операции с монетарными металлами должен иметь в лицензии Национального банка Украины либо в дополнении к ней соответствующее решение на право проведения этих операций.
К заявлению на получение разрешения на право проведения операций с монетарными металлами прилагаются надлежащим образом утвержденные следующие документы:
- заверенный руководителем банка заявителя бизнес-план, который предусматривает работу с монетарными металлами;
- рекомендация регионального управления Национального банка Украины на выдачу разрешения;
- рекомендация Государственной сокровищницы Национального банка Украины;
- справка о соответствии квалификационным требованиям экспертов, которые непосредственно осуществляют операции с монетарными металлами;
- справка о наличии технических средств, которые необходимы для выполнения операций с монетарными металлами.
Для получения разрешения на право проведения операций с монетарными металлами коммерческий банк должен иметь необходимое помещение для приема и хранения монетарных металлов, а также соответствующее оборудование. Перечень этого оборудования приводится в приложении N1 к Инструкции N243 от 27 09 1995 г. “О порядке выдачи лицензии Национального банка Украины на право осуществления коммерческими банками операций с валютными ценностями”.
В частности в этом приложении приведен исчерпывающий перечень указанного оборудования для проведения операций с монетарными металлами необходимы:
- весы для взвешивания монетарных , которые должны иметь соответствующие свидетельства об их проверке, которая проводится не реже одного раза в год;
- инструменты (лупы, шаберы, скальпели, плоскогубцы, надфили, напильники и т.п.);
- химические реактивы для определения проб драгоценных металлов;
- сейфы или металлические шкафы для хранения монетарных металлов;
- эксперта, уровень подготовки которого соответствует квалификационным требованиям, которые необходимы ему для осуществления операций с монетарными металлами.
Квалификационные требования к эксперту коммерческого банка, который осуществляет операции с монетарными оговорены в Приложении N2 той же инструкции. Так, в частности там закрепляется, что для экспертов, которые осуществляют операции с монетарными металлами необходимы:
- навыки работы с монетарными металлами;
- знание действующих нормативно-технических документов на монетарные металлы, промышленные и ювелирные изделия из драгоценных металлов;
- знания физико-химических особенностей драгоценных металлов и владение физико-химическими методами их исследования;