Корреспондентские отношения между банками РФ - Глава 14
На каждое платежное поручение иностранного банка составляется мемориальный ордер по установленной форме, то есть дебетуется счет "Ностро" банка в том банке, от которого поступило платежное поручение, и кредитуется распределительный счет клиента.
Суммы документарных переводов, поступивших от банков-корреспондентов, не зачисляются на счет клиента, а числятся на промежуточном счете до предоставления им указанных в поручении документов в установленные сроки (например, в течение 15 дней с даты поступления поручения). При неполучении документов у иностранного банка-перевододателя запрашиваются инструкции в отношении перевода.
Чеки, выставленные иностранными банками в пользу российских организаций с платежом в Российском коммерческом банке (банковские чеки), оплачиваются им в порядке, установленном для исполнения платежных поручений иностранных банков при условии предоставления предварительного валютного покрытия. Банковские чеки без покрытия, как правило, не оплачиваются и возвращаются клиентам или банкам, от которых они получены.
Коммерческий банк выполняет поручения своих клиентов-предприятий и организаций, имеющих в банке текущий валютный балансовый счет,- на перевод валюты за границу в оплату стоимости импортированного товара, товарных документов или документов об оказании услуг; в качестве авансовых платежей, предусмотренных условиями внешнеторговых контрактов; в оплату простых и переводных векселей за купленные в кредит товары; в погашение задолженности образовавшейся в результате перерасчетов, и на другие цели связанные с импортом и экспортом товаров и услуг в пределах остатка средств на валютном счете клиента.
Перевод средств за границу по поручению клиентов коммерческих банков производится на основании заявления на перевод, в котором, в частности, указываются: сумма перевода в иностранной валюте (цифрами и прописью), способ выполнения перевода (воздушной почтой, по телеграфу или системе СВИФТ), наименование переводополучателя и его точный адрес, а также номер счета переводополучателя в его банке, наименование банка, клиентом которого является переводополучатель, цель и назначение перевода, номер и дата внешнеторгового контракта, наименование товара, номер счета клиента, с которого должна быть списана сумма перевода, а также возможные расходы и комиссия за выполнение перевода. На заявлении на перевод обязательно указывается способ передачи платежного поручения за границу. Перевод по телексу или каналам СВИФТ производится за счет перевододателя и путем списания суммы стоимости сообщения со счета клиента в соответствии с установленным тарифом взимания такого рода расходов в каждом конкретном банке. Ответственный исполнитель должен выполнить заявление на перевод в установленный срок и после исполнения предоставить перевододателю копию заявления на перевод с распиской об исполнении. При наличии банков-корреспондентов за границей заявление на перевод до момента исполнения визируется работником, который занимается ведением валютной позиции по счетам "Ностро" коммерческого банка в иностранных банках. Этот сотрудник проставляет наименование иностранного банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод.